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 |
 |
BALANÇO PATRIMONIAL EM 31 DE DEZEMBRO DE 2004 E 2003
Em Reais |
ATIVO |
2004 |
% |
2003 |
% |
| CIRCULANTE |
|
1.222.019 |
98,01% |
875.368 |
97,07% |
| |
Disponibilidades |
512.859 |
41,13% |
282.785 |
31,36% |
| |
Caixa e Bancos Conta Movimento |
101.519 |
8,14% |
53.799 |
5,97% |
| |
Aplicações Financeiras |
411.340 |
32,99% |
228.986 |
25,39% |
| |
Empréstimos |
669.336 |
53,68% |
554.597 |
61,50% |
| |
Empréstimos com Notas Promissórias |
810.240 |
64,98% |
694.814 |
77,05% |
| |
Créditos Clientes |
4.490 |
0,36% |
|
|
| |
(-) Rendas a Apropriar |
(127.162) |
-10,20% |
(95.538) |
-10,59% |
| |
(-) Prov.p/ C.L.D.s/ Empréstimos |
(16.633) |
-1,33% |
(44.679) |
-4,95% |
| |
(-) Carteira Castigada |
(13.440) |
-1,08% |
|
|
| |
Outros Créditos
|
| |
Cheques Devolvidos |
11.841 |
0,95% |
|
|
| |
Impostos a Recuperar |
39.034 |
3,13% |
30.243 |
3,35% |
| |
Imposto Renda s/Aplic.Financ. |
39.034 |
3,13% |
30.243 |
3,35% |
| |
Outros Créditos |
- |
0,00% |
7.743 |
0,86% |
| |
Despesas Pagas Antecipadas |
790 |
0,06% |
- |
0,00% |
| |
| ATIVO PERMANENTE |
24.853 |
1,99% |
26.442 |
2,93% |
| |
Imobilizados |
24.853 |
1,99% |
26.442 |
2,93% |
| |
|
|
|
|
|
| Total do Ativo |
1.246.872 |
100,00% |
901.810 |
100,00% |
PASSIVO |
2004 |
% |
2003 |
% |
| CIRCULANTE |
171.269 |
13,74% |
135.486 |
15,02% |
| Obrigações com Empréstimos |
87.995 |
7,06% |
78.199 |
8,67% |
| Adiantamento de clientes |
9.106 |
0,73% |
|
|
| Impostos e Contribuições a Recolher |
54.450 |
4,37% |
46.297 |
5,13% |
| Obrigações Trabalhistas a Pagar |
18.179 |
1,46% |
10.241 |
1,14% |
| Outras Contas a Pagar |
1.540 |
0,12% |
750 |
0% |
| |
|
|
|
|
| EXIGÍVEL A LONGO PRAZO |
612.022 |
49,08% |
374.916 |
41,57% |
| Obrigações com Empréstimos |
612.022 |
49,08% |
374.916 |
41,57% |
| |
|
|
|
|
| PATRIMÔNIO LÍQUIDO |
463.580 |
37,18% |
391.408 |
43,40% |
| Capital Social |
150.000 |
12,03% |
150.000 |
16,63% |
| Superavit Acumulado |
313.580 |
25,15% |
241.408 |
26,77% |
| |
|
|
|
|
| Total do Passivo |
1.246.872 |
100,00% |
901.810 |
100,00% |
DEMONSTRAÇÃO DAS MUTAÇÕES DO PATRIMÔNIO LÍQUIDO DOS EXERCÍCIOS FINDOS EM 31 DE DEZEMBRO DE 2004 E 2003 (Em Reais) |
| |
CAPITAL REALIZADO |
SUPERAVIT ACUMULADO |
TOTAL |
Saldo em 31 de dezembro de 2002 |
150.000 |
189.029 |
339.029 |
| Superavit Apurado no Exercício |
|
59.886 |
59.886 |
| Ajuste de Exercícios Anteriores |
|
(7.507) |
(7.507) |
Saldo em 31 de dezembro de 2003 |
150.000 |
241.408 |
391.408 |
| Superavit Apurado no Exercício |
|
72.173 |
72.173 |
Saldo em 31 de dezembro de 2004 |
150.000 |
313.581 |
463.581 |
DEMONSTRAÇÃO DOS RESULTADOS DOS EXERCÍCIOS FINDOS EM 31 DE DEZEMBRO DE 2004 E 2003 (Em Reais) |
|
2004 |
% |
2003 RECLASSIF |
% |
| Receitas de Intermediação Financeiras |
322.817 |
100,00% |
241.250 |
100,00% |
| Rendas sobre Empréstimos |
322.817 |
100,00% |
241.250 |
100,00% |
| Despesas de Intermediação Financeiras |
(73.288) |
-22,70% |
(87.934) |
-36,45% |
| Despesas Financeiras s/Empréstimos |
(56.655) |
-17,55% |
(62.357) |
-25,85% |
| Provisão s/Créditos Liquid. Duvidosa |
(16.633) |
-5,15% |
(25.577) |
-10,60% |
| |
249.529 |
77,30% |
153.316 |
63,55% |
| (-) Operacionais |
(177.356) |
-54,94% |
(93.431) |
-38,73% |
| Despesas Administrativas e Gerais |
(120.057) |
-37,19% |
(92.041) |
-38,15% |
| Despesas com Pessoal |
(132.799) |
-41,14% |
(98.606) |
-40,87% |
| Despesas Tributárias |
(11.899) |
-3,69% |
(6.997) |
-2,90% |
| Outras Receitas Operacionais |
87.398 |
27,07% |
104.213 |
43,20% |
| Resultado Financeiro |
35.316 |
10,94% |
76.902 |
31,88% |
| Rendas Aplicações Financeiras |
44.632 |
13,83% |
72.461 |
30,04% |
| Despesas Tribut. s/Aplic Financ. |
(13.861) |
-4,29% |
(20.347) |
-8,43% |
| Juros Ativos |
30.037 |
9,30% |
24.872 |
10,31% |
| Outras Despesas Financeiras |
(25.492) |
-7,90% |
(84) |
-0,03% |
| Subvenções Recebidas |
46.634 |
14,45% |
24.000 |
9,95% |
| Outras Receitas/Desp. Operacionais |
5.448 |
1,69% |
3.312 |
1,37% |
| Superavit do Período |
72.173 |
22,36% |
59.886 |
24,82% |
DEMONSTRAÇÃO DAS ORIGENS E APLICAÇÕES DE RECURSOS DOS EXERCÍCIOS FINDOS EM 31 DE DEZEMBRO DE 2004 E 2003 (Em Reais) |
|
2004 |
2003 |
| ORIGENS DE RECURSOS |
|
402.166 |
189.029 |
| |
Das Operações |
102.166 |
84.987 |
| |
Superavit do Exercício |
72.173 |
59.886 |
| |
Itens que não afetam o CCL |
29.994 |
25.101 |
| |
Depreciações e Amortizações |
4.876 |
4.363 |
| |
Encargos s/Emprést de L. Prazo |
25.118 |
20.738 |
|
|
|
Dos Proprietários |
- |
- |
| |
Doação de Capital p/PMVC |
- |
- |
| |
| |
De Terceiros |
300.000 |
- |
| |
Empréstimo Obtido no SEBRAE |
300.000 |
- |
|
|
| APLICAÇÕES DE RECURSOS |
125.038 |
83.208 |
| |
Aquisição de Imobilizados |
3.287 |
2.462 |
| |
Transferência do ELP p/Circulante |
110.787 |
73.240 |
| |
Ajustes de Exercícios Anteriores |
- |
7.507 |
| |
|
10.964 |
- |
| AUMENTO DO CCL |
310.868 |
1.779 |
| |
Ajustes de Exercícios Anteriores |
- |
7.507 |
| VARIAÇÃO DO CCL |
310.868 |
1.779 |
| |
Variação do Ativo Circulante |
346.651 |
42.730 |
| |
Variação do Passivo Circulante |
35.783 |
40.951 |
|
|
|
|
|
